28 февраля и 1 марта соответственно вышли Указы Президента № 79 «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций» (далее Указ №79) и № 81 «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации» (далее Указ №81) Наиболее значимыми для физических лиц окажутся следующие ограничения: А) По Указу № 79:
1) Запрет на вывод валюты на свои счета за рубежом;
2) Запрет на осуществление переводов без открытия счёта с использованием иностранных поставщиков платежных услуг;
3) Кредитным организациям предоставлено право на открытие банковского счёта или вклада клиенту – физическому лицу без личного присутствия при условии передачи сведений, установленных при идентификации этого лица. Такие сведения передаются после получения от лица согласия в письменной форме.
Б) По указу № 81:
1) Запрет на вывоз из РФ наличной иностранной валюты и денежных инструментов в иностранной валюте на сумму более 10 000 долларов США. Для юридических лиц большой риск представляют также ограничения: А) По указу №79:
1) Резиденты-участники ВЭД обязаны осуществлять продажу 80 % суммы, зачисленной с 1 января 2022 на их счета по договорам с нерезидентами в срок не позднее трех рабочих дней (независимо от постановки контрактов на учет);
2) Запрет на предоставление в пользу нерезидентов валюты по договорам займа;
3) Разрешить ПАО осуществлять выкуп размещенных акций только при удовлетворении ряду требований и подаче в ЦБ РФ подтверждающих документов в установленном виде.
Б) По указу № 81:
1) Введение разрешительного порядка для совершения сделок по предоставлению кредитов и займов, а также влекущих возникновение права собственности на ценные бумаги или недвижимость с лицами иностранных государств, которые по Указу могут быть признаны недружественными.
Практика применения уже принятых Указов будет зависеть от нормотворчества ответственных за контроль ведомств – ЦБ РФ, Правительства, Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций, Минфина. Юристы ЦПО групп готовы оказать консультационную помощь в динамично развивающейся ситуации, связанной с валютным регулированием и валютным контролем.