Финансовый анализ — это процесс оценки финансовой отчетности компании для оценки ее прошлых результатов и будущих перспектив.
Зачем заниматься финансовым анализом
Финансовые аналитики используют коэффициенты и другие математические меры для определения прибыльности, ликвидности и платежеспособности компании. Они также смотрят на уровень долга компании и денежные потоки, чтобы оценить ее способность погашать свои долги и финансировать новые инвестиции.
Финансовые аналитики играют важную роль, помогая компаниям принимать обоснованные инвестиционные решения. Анализируя финансовую отчетность компании, они могут определить потенциальные области риска и порекомендовать стратегии для снижения этих рисков. Они также могут дать представление о том, насколько хорошо компания работает по сравнению с ее конкурентами.
В конечном счете, финансовый анализ компаний позволяет инвесторам и владельцам бизнеса принимать обоснованные решения о том, куда направить свои ресурсы. Это важный инструмент для оценки общего состояния компании и прогнозирования ее будущего успеха.
Виды финансового анализа: фундаментальный и технический
Есть два типа ФА — теханализ и фундаментальный. Фундаментальный анализ — это метод оценки компании путем изучения ее финансовой отчетности путем анализа таких факторов, как выручка, прибыль, активы и обязательства.
Технический анализ (ТА) представляет собой метод оценки компании путем изучения прошлых ценовых движений и тенденций с целью прогнозирования будущих ценовых движений.
Как проводить фундаментальный анализ
Когда дело доходит до анализа компании как инвестиции, вам необходимо обратить внимание на три ключевые области: финансовая отчетность, отрасль и управление.
Начните с финансовой отчетности. Вы хотите посмотреть на отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств. Отчет о прибылях и убытках показывает, сколько денег компания заработала (или потеряла) за определенный период времени. Бухгалтерский баланс показывает, сколько денег у компании в настоящее время, а также ее пассивы и активы. Отчет о движении денежных средств говорит вам, откуда и куда уходят деньги компании.
Затем посмотрите на отрасль компании. Он растет? Он сжимается? Какова его доля на рынке? Что делают его конкуренты? Всю эту информацию можно найти на общедоступных веб-сайтах, таких как Hoovers или Bloomberg.
Наконец, взгляните на управленческую команду.
Как проводить технический анализ
Существует множество различных методов, которые можно использовать, но наиболее важным является использование правильных инструментов для работы.
Один из популярных методов называется анализом тенденций, который позволяет посмотреть, как доходы и расходы компании изменились с течением времени. Это может быть полезно для прогнозирования того, движется ли компания к проблемам или она находится на подъеме.
Еще одним инструментом, который можно использовать, является анализ коэффициентов, который сравнивает финансовые показатели компании с показателями ее конкурентов. Это может помочь инвесторам понять, как компания работает по сравнению с аналогами.
Наконец, графики цен можно использовать для выявления закономерностей в движении цен акций компании. Эта информация может быть использована для прогнозирования движения цен в будущем и принятия более обоснованных инвестиционных решений.